A TITRE PERSONNEL

Retraite et protection sociale

solutions financières (assurance vie, contrat de capitalisation, plan d’épargne..)

Solutions immobilières (investissement de rendements, en nu en meublé, SCPI..)

Ingénierie patrimoniale, civile, fiscale

Vous souhaitez être accompagné sur un projet en particulier et analyser les différentes options

Risques enjeux, mise en place de solutions adaptées

Audit civil, social, fiscal, architecture patrimoniale sur mesure et optimisation

Régimes matrimoniaux, statuts de Société civile, protection de sa famille, de son entreprise, anticiper son départ à la retraite, développer son patrimoine et le protéger.

Trois types de missions : Audit ponctuel, mise en place stratégie patrimoniale, suivi par accompagnement annuel

Stratégie immobilière

Placement préféré des français, l’investissement immobilier demande une expertise

Choix du type d’investissement (nu, meublé, locaux commerciaux, SCPI, résidences services…), choix du lieu, des prestataires,

Audit de l’immobilier existant,

Diminuer sa pression fiscale

Choix du mode de détention (en propre, société civile, SARL de famille…)

Placements financiers 

La performance moyenne des marchés boursiers est de 6% par an sur 50 ans. La devise est de choisir des supports en fonction de son horizon d’investissement et son appétence aux risques.

Vous accompagner dans le suivi de vos placements, vous aider à arbitrer.

Profitez de notre expérience, nos connaissances des différents acteurs et marchés financiers.

Pour cela nous qualifierons votre profil investisseur, et suivant vos attentes de rendements et

Le temps dédié à ces investissements nous bâtirons un portefeuille adapté.

Au sein de différentes enveloppes (assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, compte titres, contrat luxembourgeois, PER)

La gestion de vos avoirs peut s'effectuer soit de manière pilotée et collective (vous libérant des contraintes du suivi), soit libre, vous assurerez vous-même les arbitrages, en bénéficiant de nos conseils et de notre vigilance.

Une multitude de supports pourront vous êtes proposés, Titres vifs, fonds actions, fonds obligataires, fonds monétaires, SICAV, produits structurés, OPCI, private equity, SCPI, FCPR, Crowdfunding

Préparer la transmission de son patrimoine 

Votre patrimoine, qui peut trouver son origine, de vos aïeux, de votre labeur, ou tout Simplement de vos économies, doit être transmis de façon optimale Distribuer progressivement, atténuer son frottement fiscal, limiter les droits, par le biais de mécanismes existants, et bâtis par le Législateur. Cela dans un seul but, continuer d’assurer la protection de nos proches. Les maîtres mots sont toujours  Les mêmes Anticiper pour ne pas subir, construire une stratégie patrimoniale adéquate, assurer une sérénité familiale.

Définition de votre situation actuelle, (masse successorale, droits à payer par ordre de décès, suivant option du conjoint…), Avantages et inconvénients des différents types de donations,  Modification régimes matrimoniaux, montage de sociétés familiales, (civiles, SARL de famille…) Le cabinet, pourra être amené dans le cadre de l’interprofessionnalité, à collaborer sur un dossier avec des études notariales, cabinets d’avocats.

Travailler sur votre imposition 

Les leviers, et économies envisageables.

La réduction de sa facture fiscale, passe en premier lieu, Par une analyse des différents revenus et de leur impact sur  Cette même fiscalité.  Dans un second temps la mise en place de différents mécanismes, prévu par le législateur, allégeront certains frottements fiscaux.  Notre expertise vous permettra de mieux cerner les réelles économies envisageables et adaptées à votre situation.